Kancelaria odzyskiwania długów czy windykacja przy fakturze firmy

Kancelaria odzyskiwania długów, firma windykacyjna i zgłoszenie dłużnika to trzy różne usługi, za które płacisz w inny sposób. Kancelaria bierze wynagrodzenie za pracę prawnika, zwykle niezależnie od wyniku. Windykacja bierze procent od tego, co odzyska. Zgłoszenie dłużnika to stały abonament, a pieniądze od dłużnika trafiają w całości do Ciebie. Wybór zależy od tego, czy dłużnik spiera się o fakturę, ile wynosi kwota i ile czasu chcesz poświęcić sprawie.

Kiedy kancelaria do odzyskiwania długów jest dobrym wyborem

Prawnik jest potrzebny wtedy, gdy sprawa jest naprawdę sporna. Klient twierdzi, że usługa była wadliwa, potrącił sobie karę umowną, podważa zakres zamówienia albo grozi własnym pozwem. W takiej sytuacji żadne pismo ani informacja o długu nie zastąpią procesu, a dobrze napisany pozew i strategia dowodowa decydują o wyniku.

Kancelaria ma też sens przy dużych kwotach, gdzie koszt prawnika jest mały w porównaniu z wartością sporu, oraz przy dłużnikach, którzy wyprowadzają majątek i trzeba szybko zabezpieczyć roszczenie. Radca prawny albo adwokat może złożyć wniosek o zabezpieczenie, poprowadzić sprawę przez obie instancje i od razu przekazać tytuł komornikowi.

Ile kosztuje kancelaria

Wynagrodzenie ustalasz w umowie. Spotyka się trzy modele: ryczałt za sprawę albo za etap, stawkę godzinową i premię od wyniku, często w połączeniu. Do tego dochodzą koszty sądowe, które pokrywasz z góry. Opłata od pozwu o zapłatę jest stała do 20 000 zł, na przykład 500 zł przy sporze od 7 500 do 10 000 zł, a w elektronicznym postępowaniu upominawczym płacisz czwartą część tej kwoty, nie mniej niż 30 zł.

Gdy wygrasz, sąd zasądza od dłużnika zwrot kosztów zastępstwa procesowego według stawek minimalnych z rozporządzenia. Te stawki często są niższe niż faktyczna faktura z kancelarii, więc różnicę zwykle pokrywasz sam. Zapytaj o to przed podpisaniem umowy i poproś o wycenę na piśmie.

Kiedy wybrać firmę windykacyjną

Windykacja działa dobrze, gdy dług jest bezsporny, a Ty nie masz czasu ani ochoty dzwonić do dłużnika. Firma wysyła wezwania, prowadzi rozmowy, negocjuje raty i zbiera uznanie długu. Większość ofert dla firm opiera się na prowizji od odzyskanej kwoty, czyli płacisz dopiero, gdy pieniądze wpłyną.

Wysokość prowizji zależy od kwoty, wieku długu i tego, czy sprawa idzie do sądu. Przy starych i małych długach procent rośnie. Część firm dolicza opłatę wstępną za przyjęcie sprawy albo osobne opłaty za etap sądowy i komorniczy. Przed podpisaniem umowy sprawdź:

• od jakiej kwoty liczona jest prowizja, od samej należności czy także od odsetek i kosztów,
• czy prowizja należy się również wtedy, gdy dłużnik zapłaci bezpośrednio Tobie,
• jakie opłaty są pobierane niezależnie od wyniku i co dzieje się przy przejściu do sądu,
• na jakie konto dłużnik wpłaca pieniądze i kiedy firma je przekazuje,
• jak można wypowiedzieć umowę i czy trzeba wtedy płacić za dotychczasowe działania.

Pamiętaj, że w transakcjach handlowych masz prawo do rekompensaty za koszty odzyskiwania należności: 40, 70 albo 100 euro zależnie od kwoty, a także do zwrotu uzasadnionych kosztów ponad tę kwotę. Część kosztu windykacji można więc przerzucić na dłużnika, ale tylko wtedy, gdy wykażesz te koszty i dłużnik zapłaci.

Zgłoszenie dłużnika jako trzecia droga

Między samodzielnym upominaniem a oddaniem sprawy obcej firmie jest jeszcze jedna możliwość. W DłużnikNet zgłaszasz firmę, która nie zapłaciła, razem z fakturą albo umową i wezwaniem do zapłaty. Zespół sprawdza dokumenty i rejestry, a dłużnik dostaje pismo z kwotą i terminem 14 dni na spłatę albo sprzeciw. Spłata idzie bezpośrednio na Twoje konto. Jeśli dłużnik nie zapłaci i nie złoży sprzeciwu, na jego publicznym profilu może pojawić się informacja o aktywnym długu, którą zobaczą kontrahenci sprawdzający firmę przed współpracą.

Ta droga ma ograniczenia i lepiej znać je od początku. Przyjmujemy długi firm z CEIDG albo KRS, od 500 zł, wymagalne od co najmniej 60 dni, po wezwaniu wysłanym co najmniej 30 dni wcześniej. Sprzeciw dłużnika zatrzymuje publikację, więc przy fakturze, o którą toczy się prawdziwy spór, lepiej od razu iść do prawnika. Pełne warunki opisujemy na stronie gdzie zgłosić dłużnika.

Porównanie kosztów przy fakturze na 8 000 zł

Przykład: firma usługowa ma bezsporną fakturę na 8 000 zł, 70 dni po terminie, z wysłanym wezwaniem. Dłużnik nie odpowiada, ale nie kwestionuje pracy.

Tabela pokazuje różnicę w podejściu, a nie gotową wycenę. Stawki kancelarii i prowizje windykacji różnią się między firmami, więc poproś o ofertę na piśmie dla swojej konkretnej kwoty.

Czy można połączyć te drogi

Tak, i często tak jest najtaniej. Najpierw pismo z terminem i zgłoszenie dłużnika, które nie wymagają prowizji ani opłat sądowych. Jeśli dłużnik nie zapłaci, ale też nie złoży sprzeciwu, masz dowód, że nie kwestionował długu, a to ułatwia późniejszy pozew. Jeśli złoży sprzeciw, wiesz już, że sprawa jest sporna i trzeba ją oddać prawnikowi. Zgłoszenie nie przerywa biegu przedawnienia, więc pilnuj terminu. Jak go policzyć, wyjaśniamy w poradniku o przedawnieniu długu firmy.

Przy fakturze za usługę bez pisemnej umowy zacznij od zebrania dowodów zlecenia i wykonania. Lista, która sprawdza się w praktyce, jest na stronie niezapłacona faktura za usługę. Odsetki i rekompensatę na dziś policzysz w kalkulatorze przy odzyskiwaniu niezapłaconych faktur.

Jak wybrać, w trzech pytaniach

• Czy dłużnik kwestionuje fakturę? Jeśli tak, kancelaria. Jeśli nie, zacznij od tańszych dróg.
• Czy chcesz sam prowadzić kontakt z dłużnikiem? Jeśli nie, windykacja przejmie rozmowy za prowizję. Jeśli wolisz zachować całą kwotę, pismo i zgłoszenie robią to bez prowizji.
• Ile masz takich faktur? Przy jednej sprawie liczy się koszt jednej drogi. Przy kilkunastu fakturach w roku stały abonament zwykle wychodzi taniej niż procent od każdej odzyskanej kwoty. Plany porównasz w cenniku.